הדוח הכספי היחיד שאמור לעניין אתכם בתחילת הדרך

אני מניח שלא מעט סטארט אפים, גם כאלה שמוכרים להרבה לקוחות, משייטים להם מחודש לחודש, מדי פעם מציצים בחשבון הבנק ומבצעים איזה אנליזה שתגיד להם מה מצבם באותו רגע, אולי גם מה צפוי, ואז חוזרים … קרא עוד

עדכון לאקסל ניהול תזרים מזומנים, פלוס המלצה לכלי תקציב

עם כל ההתמכרות שלי ל-Power BI, שכחתי שקובץ האקסל בו אני משתמש לניהול תזרים מזומנים עדיין עושה שימוש ב-xlwings, החבילה שמחברת בין אקסל ל-Python, והאמת היא שכבר אין צורך בכך מאחר ו-Power Query מספק בדיוק … קרא עוד

כמה דברים שלמדתי על תכנון תקציב ובקרה (או: למה לא כיף איתי בטיולים)

עבר הרבה זמן מאז הפוסט האחרון שכתבתי כאן. האמת שקראתי ולמדתי כל כך הרבה בחודשים האחרונים, ובכל פעם שחשבתי לכתוב פוסט פשוט לא התחשק לי. אני חושב שזה בגלל שמרבית הפוסטים שלי היו טיפה ארוכים, … קרא עוד

חיזוי המסגרת הנדרשת עבור ניכיון צ'קים (אקסל כלול)

כזכור מהפוסט בנושא, ניכיון צ'קים הוא דרך לקבל היום את התמורה בגין צ'ק שאמור להיפדות בעוד זמן מה (מקסימום ששה חודשים), בניכוי עמלה וריבית הנגבות במועד ההפקדה. למעשה, מדובר בהלוואה שנפרעת כאשר מגיע מועדו של … קרא עוד

על החשיבות של כתיבת ואכיפת מדיניות אובליגו

לקוחות זה כיף. במיוחד כשיש לנו מערכת בילינג וסליקה אוטומטית, שיודעת לחייב מדי חודש את כרטיס האשראי של הלקוחות, תמיד בהצלחה, ללא שגיאות ובטח שללא Churn. אם אתם עובדים בחברה כזו, ברכותיי – הגעתם לאולימפוס. … קרא עוד

ניכיון צ'קים – תיאוריה, פרקטיקה ופקודות יומן

ניהול תזרים מזומנים מזווית ההון החוזר דיברנו לא מעט על ניהול תזרים מזומנים בכל מיני הקשרים, האחרון שבהם היה שיפור הגבייה. אני רוצה להמשיך את הכיוון הזה, אבל לפני שאני עושה זאת אני רוצה לקחת רגע … קרא עוד

פינת הטיפ השבועי: הטמעת מערכת גבייה חצי-אוטומטית בקלי קלות

לא כל הפוסטים שלי כאן הולכים להיות ארוכים כמו הפוסטים על מיסוי או תזרים מזומנים. לפעמים אני סתם אחלוק כאן hack-ים שעשויים לעניין אתכם, ואני אעשה זאת במסגרת פינת הטיפ השבועי (שכנראה יפורסם מדי חודש). … קרא עוד

מודל אקסל לחיזוי תזרים מזומנים

עדכון (מרץ 2016): הגרסה החדשה של הקובץ נמצאת כאן. כמו שאמרתי בעבר, אחד הנושאים הכי חשובים עבור מנהל כספים הוא היכולת לחזות את תזרים המזומנים בחברה. בחברות גדולות הרזולוציה היא חודשית / רבעונית / שנתית, … קרא עוד

מה זה דוח גיול לקוחות ולמה הוא קריטי בניהול תזרים המזומנים

אז מה? יש לקוחות? וחשבוניות.. ותנאי תשלום.. ואיחורים.. וחובות אבודים… בפוסט זה אסקור כמה דברים שלמדתי על הליך הפקת החשבונית, אכיפת מדיניות גבייה, הנפקת דוח גיול לקוחות ("דוח גיול", בקיצור) וכיצד כולם יכולים לעזור במאמץ … קרא עוד