שלוש דרגות של ניהול מזומן, באיזה מהן אתם? (פוסט 1 מתוך 5)

אחרי שלושה סטארטאפים בעשור האחרון, אני יכול לומר בביטחון שיש כמה פירות מאוד נמוכים שאפשר לקטוף בחודש הראשון שלכם לתפקיד: לשלם משכורות ב-1 לחודש להשיק כרטיסי אשראי וירטואליים לשפר גבייה טוב, זה הכל להיום. ביי. … המשך קריאה

הזמנה לוובינר: מערכות מידע ו-BI במחלקות כספים

שנה מאז הוובינר הקודם, אני שמח לבשר על וובינר נוסף, הפעם בנושא BI ומערכות מידע במחלקות כספים. שיתפתי את הכיוון הכללי של הוובינר בניוזלטר לפני מספר שבועות, ומאז קיבלתי מעל 200 תגובות שעזרו לי לדייק … המשך קריאה

הדוח הכספי היחיד שאמור לעניין אתכם בתחילת הדרך

אני מניח שלא מעט סטארט אפים, גם כאלה שמוכרים להרבה לקוחות, משייטים להם מחודש לחודש, מדי פעם מציצים בחשבון הבנק ומבצעים איזה אנליזה שתגיד להם מה מצבם באותו רגע, אולי גם מה צפוי, ואז חוזרים … המשך קריאה

עדכון לאקסל ניהול תזרים מזומנים, פלוס המלצה לכלי תקציב

עם כל ההתמכרות שלי ל-Power BI, שכחתי שקובץ האקסל בו אני משתמש לניהול תזרים מזומנים עדיין עושה שימוש ב-xlwings, החבילה שמחברת בין אקסל ל-Python, והאמת היא שכבר אין צורך בכך מאחר ו-Power Query מספק בדיוק … המשך קריאה

כמה דברים שלמדתי על תכנון תקציב ובקרה (או: למה לא כיף איתי בטיולים)

עבר הרבה זמן מאז הפוסט האחרון שכתבתי כאן. האמת שקראתי ולמדתי כל כך הרבה בחודשים האחרונים, ובכל פעם שחשבתי לכתוב פוסט פשוט לא התחשק לי. אני חושב שזה בגלל שמרבית הפוסטים שלי היו טיפה ארוכים, … המשך קריאה

חיזוי המסגרת הנדרשת עבור ניכיון צ'קים (אקסל כלול)

כזכור מהפוסט בנושא, ניכיון צ'קים הוא דרך לקבל היום את התמורה בגין צ'ק שאמור להיפדות בעוד זמן מה (מקסימום ששה חודשים), בניכוי עמלה וריבית הנגבות במועד ההפקדה. למעשה, מדובר בהלוואה שנפרעת כאשר מגיע מועדו של … המשך קריאה

על החשיבות של כתיבת ואכיפת מדיניות אובליגו

לקוחות זה כיף. במיוחד כשיש לנו מערכת בילינג וסליקה אוטומטית, שיודעת לחייב מדי חודש את כרטיס האשראי של הלקוחות, תמיד בהצלחה, ללא שגיאות ובטח שללא Churn. אם אתם עובדים בחברה כזו, ברכותיי – הגעתם לאולימפוס. … המשך קריאה

ניכיון צ'קים – תיאוריה, פרקטיקה ופקודות יומן

ניהול תזרים מזומנים מזווית ההון החוזר דיברנו לא מעט על ניהול תזרים מזומנים בכל מיני הקשרים, האחרון שבהם היה שיפור הגבייה. אני רוצה להמשיך את הכיוון הזה, אבל לפני שאני עושה זאת אני רוצה לקחת רגע … המשך קריאה

פינת הטיפ השבועי: הטמעת מערכת גבייה חצי-אוטומטית בקלי קלות

לא כל הפוסטים שלי כאן הולכים להיות ארוכים כמו הפוסטים על מיסוי או תזרים מזומנים. לפעמים אני סתם אחלוק כאן hack-ים שעשויים לעניין אתכם, ואני אעשה זאת במסגרת פינת הטיפ השבועי (שכנראה יפורסם מדי חודש). … המשך קריאה

מודל אקסל לחיזוי תזרים מזומנים

עדכון (מרץ 2016): הגרסה החדשה של הקובץ נמצאת כאן. כמו שאמרתי בעבר, אחד הנושאים הכי חשובים עבור מנהל כספים הוא היכולת לחזות את תזרים המזומנים בחברה. בחברות גדולות הרזולוציה היא חודשית / רבעונית / שנתית, … המשך קריאה